也许你很难想象，在南非的小杂货店里发生的一切会和远在万里之外的“伊斯兰国”恐怖活动有什么联系。但是，已经有确实的证据显示，在南非的一些小型的金融机构存在着资助恐怖主义的犯罪嫌疑，而这些恐怖主义正在非洲各个地方发起袭击。让人难以想象的是，他们的一些资金可能来自在南非各地经营的商店。

南非媒体的调查显示，南非上午一些类似的金融机构可能彼此独立，但是他们都是为恐怖组织发起袭击提供资助的。而且在这种袭击中，非洲国家往往会成为受害者。

人们发现，在南非的索马里与肯尼亚以及民主刚果的人士通过一些所谓的第三方服务商，将资金转到了非洲之角地区。人们认为，2019年发生在肯尼亚办公园区、导致22人身亡的袭击事件（在这一事件当中，还有一名南非人身亡）。这次恐怖袭击中使用的款项，可能就来自于南非的小杂货店。

发生在南非的一些针对外籍人士的绑架、抢劫以及黄金走私案件，最终获取的利润可能都用在莫桑比克的恐怖袭击当中。

人们得知，包括肯尼亚金融以及安全部门的一些官员与国际调查机构、南非飞鹰组、南非金融情报中心等等合作，调查2018年至今从南非向海外走私黑钱，有可能用于发生在肯尼亚、民主刚果、莫桑比克等地的袭击事件。

对此事有了解的一名调查人员表示，所谓的第三支付方的管理非常脆弱，很容易成为恐怖主义的利用工具。实际上，有组织的犯罪团伙以及恐怖主义能够充分利用这一系统，从南非将大量的钱转入恐怖主义者的囊中。

今年2月份，南非金融情报中心就表示，对恐怖主义的资助可能会严重危及南非的国家安全，这也是南非金融管理一直面临着挑战之一：“从南非出去的一些黑钱很可能直接进入了和“伊斯兰国”有关的账户，尤其是在民主刚果、肯尼亚和莫桑比克，这种现象更加明显。有一些人明确的表示，发生在肯尼亚和莫桑比克的一些实袭击事件，其资金就来自于南非。我们将通过调查来验证这种说法的真实性。”

这些钱多数来自表面上的低收入群体以及移民社区。从这一领域从南非向海外转账的情况非常常见。要对这种现象进行完全的监控，难度非常大。而现在人们却发现这种现象不仅仅是资金外流的问题，还有可能涉及恐怖主义。

这种所谓的第三方支付，他们面临的主要市场就是在南非的小杂货店以及非正式领域的零售商。他们通过这一系统，把钱转出这个国家。现在包括飞鹰组、南非警方犯罪情报组织、反恐组织等等也在对这一事件展开调查。调查显示，索马里有组织犯罪以及恐怖活动的网络，仅仅通过一家南非的公司就向索马里转账了60亿兰特。在这当中有一名在南非的索马里寻求庇护者，通过豪登省的一个第三方服务商向肯尼亚转账并靠这笔钱发起了2019年在肯尼亚的恐怖主义袭击活动。南非媒体通过调查已经锁定了豪登省的一家公司，正是这家公司为这名索马里人提供了第三方转账服务。目前，已经有多人因为这一转账正在接受警方的调查。

人们注意到，在南非的这种第三方转账系统，很多款项都是转到东非和中部非洲地区的，这些地区也是恐怖主义的热区。

南非的这种第三方转账服务商，本身应该是受到南非支付协会管理的。他们提供支付服务，然后将现款存入第三方账户当中，也可以用来购买其他各种商品；向电子钱包转款；在全球范围内进行款项的转移等等。

调查人员表示，他们现在正在对南非的五个第三方支付商进行调查，但是实际的调查面可能比这要广的多。

一位第三方服务公司的董事表示，这套体系的设计本身就是这样的。负责办理转账的人，不知道谁把钱存进来？这个人来自何方？将来又是哪些人取走这些钱？实际上只有发起转账的客户知道自己款项的流动程序。但是，在一开始，他们也没想到自己的这种业务最后会成为恐怖主义分子转账的渠道：“一开始，我们转账的数量都比较低，可是突然间转账的钱数就多了起来。有的时候，一些客户一个月转账的金额就已经超过了10亿兰特。我们在全南非有500多个小商店作为自己的客户；正常情况下，我们的每次交易金额都在5000元左右。后来，已经有很多根本没有在数据库注册的人士也在使用我们的服务，管理是非常混乱的。”